AML-Lösung mit KI und maschinellem Lernen
In den nächsten 12 Jahren kann die Anwendung von KI auf KYC, AML-Workflow und andere Bereiche der Datenverarbeitung zu Einsparungen von mehr als 20% führen. Insgesamt soll KI der Bankenbranche bis 2030 rund 1 Milliard US-Dollar einsparen. - Autonomous Research
35% der Unternehmen haben bereits eine Lösung für maschinelles Lernen bereitgestellt, die mindestens einen der folgenden Prozesse unterstützt: Überwachung von Geldwäschetransaktionen, Identifizierung von Betrug, Überprüfung von Sanktionen und KYC-Überprüfungen. - Digital Banking Report
Herausforderung
Banken geben viel Geld aus, um die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten. Allein in den USA stellen sie jährlich mehr als 25 Milliarden US-Dollar für die Einhaltung von Geldwäsche zur Verfügung.
Darüber hinaus ändern sich die globalen Richtlinien ständig. Die EU erlässt weiterhin ununterbrochen AML-Richtlinien: Die 5AMLD ist gerade im Januar 2020 in Kraft getreten, und die 6AMLD ist bereits im Gange.
Smart AML © bietet eine AI-basierte Lösung, mit der sowohl Aufsichtsbehörden als auch Banken den Sweet Spot zwischen Compliance und Kosteneffizienz finden können.
Produktübersicht
Smart AML© dreht sich um künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen, die neue Maßstäbe und Fähigkeiten in Bereichen wie Know Your Customer (KYC) und Geldwäschebekämpfung (AML) geschaffen haben.
Im Maßstab ist AI in der Lage, böswillige Transaktionen und damit verbundene zukünftige Risiken viel besser zu verfolgen als Menschen. KI-gesteuerte Überwachung ist für die Betrugsbekämpfung unerlässlich. In Verbindung mit maschinellem Lernen ermöglicht KI eine schnelle und intelligente Entscheidungsfindung.
Künstliche Intelligenz durchsucht eine Vielzahl von Daten, überprüft Kundenprofile und verbessert die Sorgfaltspflicht über die gesetzlichen Anforderungen hinaus.
Es hilft bei der Identifizierung von Kunden mit hohem Risiko und Transaktionsmustern und kann einfach skaliert werden, wodurch die anstrengenden menschlichen Anstrengungen ersetzt werden.
Key features
Automatisierte, blitzschnelle KYC- und AML-Überprüfungen, einschließlich digitaler Identitätsprüfung, AML-Überprüfung und Transaktionsüberwachung
Verbinden von Links zwischen verschiedenen Transaktionen, um den automatisierten Identitätsauthentifizierungsprozess zu maximieren
Überprüfung von Dokumenten zur Authentifizierung von Identitäten und Adressen durch Extrahieren und Validieren von Daten aus Dokumenten sowie Ausführen von Spoofing- und Photoshop-Tests, um Anzeichen von Manipulationen zu erkennen
Automatisierte Erfassung und Analyse von Daten im Zusammenhang mit der Identitätsidentifizierung, wodurch die Identifizierung verdächtiger Aktivitäten verdoppelt und falsch positive Warnungen verzehnfacht werden
KI- und ML-Algorithmen, die aussagekräftige Informationen aus einer Vielzahl von Daten extrahieren, einschließlich Daten, die nicht optimal strukturiert sind
Vorteile
- Weniger manuelle Arbeit durch Workflow-Automatisierung
- Reduziertes Risiko menschlicher Fehler
- Erhebliche Zeit- und Kostenersparnis
- Verbesserte, intelligentere Entscheidungsfindung
Dieses Produkt wurde mit den folgenden Technologien entwickelt: